Institutions financières

Les établissements de crédit se répartissent en trois catégories : les banques, les sociétés financières et les institutions financières spécialisées. Ils sont définis comme des personnes morales qui effectuent des opérations bancaires telles que la réception de fonds du public, l'octroi de crédits ou d'engagements par signature ainsi que la mise à disposition ou la gestion de moyens de paiement.

Ces établissements peuvent également réaliser des opérations de change manuel, de transfert de fonds sur l'étranger, de transports d'espèces, de location de compartiments de coffre-fort, d'opérations sur or, métaux précieux et pièces, de placement et gestion de valeurs mobilières, ainsi que de conseil en gestion de patrimoine ou financière.

Pour une liste complète des institutions financières, veuillez consulter le site de la Banque Centrale de Djibouti.

Les établissements de crédit sont définis à l'article 3 de la loi n°119/AN/11/6ème L du 22 janvier 2011 relative à la constitution et supervision des établissements de crédit et des auxiliaires financiers.

Le change manuel est défini comme l'échange immédiat de billets ou monnaies libellés dans des devises différentes et la livraison d'espèces contre le règlement par un autre moyen de paiement libellé dans une devise différente. Cette activité ne peut être exercée à titre principal que par des auxiliaires financiers. (Loi n°119/AN/11/6ème L du 22 janvier 2011, article 11.)

L'activité de transfert de fonds consiste :

• La réception par une personne morale d'une somme en francs Djibouti ou en devises, en vue de la mettre à disposition d'une autre personne (bénéficiaire) située en République de Djibouti ou à l'étranger.
• La mise à disposition d'une somme en francs Djibouti ou en devises à une personne physique ou morale résidant en République de Djibouti, à la demande d'un donneur d'ordre situé en République de Djibouti ou à l'étranger.

Les institutions financières sont soumis aux obligations définies par la Loi n°178/AN/25/9ème L en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme.